Anti-Geldwäsche (AML) Compliance-Programm von Aproxy

Unser Unternehmen, Smart Innovation Technology Limited, ist fest entschlossen, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und jede Form krimineller Unterstützung zu verhindern. Wir verpflichten uns zur vollständigen Einhaltung des Bank Secrecy Act (BSA), der relevanten AML-Vorschriften in Hongkong und international sowie der Leitlinien der zuständigen Aufsichtsbehörden.

Unsere AML-Richtlinien, -Verfahren und internen Kontrollsysteme sind sorgfältig darauf ausgelegt, die vollständige Einhaltung sicherzustellen, und werden regelmäßig überprüft und aktualisiert, um Änderungen der geltenden Gesetze oder der Unternehmensstruktur Rechnung zu tragen.

Wir werden keine Informationen, die von FinCEN oder anderen Aufsichtsbehörden angefordert werden, offenlegen, es sei denn, dies ist gesetzlich vorgeschrieben. Wenn wir ein National Security Letter (NSL) erhalten, wird es streng vertraulich behandelt. In Verdachtsmeldungen (SARs) wird die Existenz eines NSL nicht erwähnt, sondern nur auf verdächtige Aktivitäten eingegangen.

Wir überwachen das Verhalten und die Transaktionen unserer Kunden, um ungewöhnliche Beträge, Häufigkeiten, Arten oder Muster zu erkennen, und ergreifen entsprechende Maßnahmen auf Basis unserer internen Risikobewertung und bewährter Branchenpraktiken.

Der Kunde gibt nicht verifizierbare oder verdächtige Identifikationsdaten an.

Der Kunde verweigert die vollständige Angabe von Identität, Herkunft der Gelder oder Geschäftszwecken.

Der Kunde stammt aus oder arbeitet mit einer Hochrisiko-Gerichtsbarkeit (z. B. Steueroase, sanktioniertes Land).

Die Transaktionen des Kunden stimmen nicht mit den angegebenen Geschäftstätigkeiten überein.

Der Kunde zeigt ungewöhnliche Besorgnis oder Ablehnung gegenüber AML-Verfahren.

Der Kunde führt häufig große Transaktionen ohne klaren geschäftlichen Grund durch.

Strafverfolgungsbehörden oder Aufsichtsbehörden leiten Ermittlungen oder Vorladungen gegen den Kunden ein.

Unser AML-Compliance-Beauftragter und das zuständige Personal stellen sicher, dass alle relevanten Aufzeichnungen – einschließlich CDD-Daten, Transaktionsprotokolle und SAR-Berichte – mindestens fünf Jahre lang aufbewahrt und den Behörden auf rechtmäßige Anfrage hin zur Verfügung gestellt werden.

Bei Zusammenarbeit mit Abwicklungspartnern oder Drittanbietern teilen wir die erforderlichen AML-Daten und Berichte, um die gemeinsame Einhaltung sicherzustellen und regulatorische Lücken zu vermeiden.

Dieses AML-Programm wurde von der Geschäftsleitung von Smart Innovation Technology Limited geprüft und formell genehmigt. Die Geschäftsleitung bestätigt, dass das Programm geeignet ist, die fortgesetzte Einhaltung des BSA und anderer relevanter AML-Vorschriften zu gewährleisten.