Aproxy की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) अनुपालन योजना

हमारी कंपनी Smart Innovation Technology Limited मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और किसी भी प्रकार की आपराधिक सुविधा को रोकने के लिए दृढ़ संकल्पित है। हम बैंक गोपनीयता अधिनियम (BSA), हांगकांग और अंतरराष्ट्रीय AML नियमों, और संबंधित नियामक प्राधिकरणों के दिशानिर्देशों के पूर्ण अनुपालन के लिए प्रतिबद्ध हैं।

हमारी AML नीतियाँ, प्रक्रियाएँ और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए सावधानीपूर्वक तैयार की गई हैं और समय-समय पर लागू कानूनों या हमारे व्यापार ढांचे में परिवर्तनों के अनुसार अद्यतन की जाएंगी।

जब तक कानून द्वारा आवश्यक न हो, हम FinCEN या अन्य नियामक निकायों द्वारा अनुरोधित कोई भी जानकारी साझा नहीं करेंगे। यदि हमें एक राष्ट्रीय सुरक्षा पत्र (NSL) प्राप्त होता है, तो उसे अत्यधिक गोपनीयता के साथ संभाला जाएगा। संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) में NSL का उल्लेख नहीं किया जाएगा, केवल देखी गई संदिग्ध गतिविधि पर ध्यान केंद्रित किया जाएगा।

हम ग्राहक व्यवहार और लेन-देन गतिविधियों की निगरानी करेंगे ताकि किसी भी असामान्य राशि, आवृत्ति, प्रकार या पैटर्न की पहचान की जा सके, और अपनी आंतरिक जोखिम मूल्यांकन प्रक्रिया और उद्योग की सर्वोत्तम प्रथाओं के आधार पर उपयुक्त कार्रवाई करेंगे।

ग्राहक अमान्य या संदिग्ध पहचान जानकारी प्रदान करता है।

ग्राहक पूर्ण पहचान, फंड के स्रोत या व्यावसायिक विवरण देने से इनकार करता है।

ग्राहक उच्च जोखिम वाले क्षेत्र से है या उससे जुड़ा है (जैसे टैक्स हेवन, प्रतिबंधित देश)।

ग्राहक के लेन-देन उसके घोषित व्यापार से मेल नहीं खाते।

ग्राहक AML प्रक्रियाओं को लेकर असामान्य चिंता या प्रतिरोध दिखाता है।

ग्राहक बार-बार बड़ी मात्रा में लेन-देन करता है, जिसमें कोई स्पष्ट व्यावसायिक उद्देश्य नहीं होता।

किसी प्रवर्तन एजेंसी या नियामक संस्था द्वारा ग्राहक पर जांच या समन जारी किया गया हो।

हमारे AML अनुपालन अधिकारी और नामित कर्मचारी यह सुनिश्चित करेंगे कि सभी संबंधित रिकॉर्ड (जैसे ग्राहक का उचित परिश्रम डेटा, लेन-देन लॉग, और SAR फाइलिंग) कम से कम पांच वर्षों तक सुरक्षित रखे जाएं और वैध अनुरोध पर अधिकारियों को उपलब्ध कराए जाएं।

यदि किसी तीसरे पक्ष या निपटान भागीदार की भागीदारी है, तो हम आवश्यक AML डेटा और रिपोर्ट साझा करेंगे ताकि सभी पक्षों का संयुक्त अनुपालन सुनिश्चित हो और नियामकीय अंतराल से बचा जा सके।

इस AML अनुपालन कार्यक्रम की Smart Innovation Technology Limited के वरिष्ठ प्रबंधन द्वारा समीक्षा की गई है और इसे औपचारिक रूप से अनुमोदित किया गया है। प्रबंधन पुष्टि करता है कि यह कार्यक्रम BSA और अन्य प्रासंगिक AML नियमों के सतत अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए उपयुक्त रूप से डिज़ाइन किया गया है।