Program Kepatuhan Anti Pencucian Uang (AML) Aproxy

Perusahaan kami, Smart Innovation Technology Limited, berkomitmen penuh untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan segala bentuk fasilitasi kriminal. Kami berkomitmen untuk patuh sepenuhnya terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA), peraturan AML yang berlaku di Hong Kong dan internasional, serta panduan dari otoritas pengatur yang relevan.

Kebijakan, prosedur, dan sistem pengendalian internal AML kami dirancang secara cermat untuk memastikan kepatuhan penuh dan akan ditinjau serta diperbarui secara berkala guna mencerminkan perubahan hukum atau struktur bisnis kami.

Kami tidak akan mengungkapkan informasi apa pun yang diminta oleh FinCEN atau otoritas pengatur lainnya kecuali diwajibkan secara hukum. Jika kami menerima Surat Keamanan Nasional (NSL), surat tersebut akan ditangani secara sangat rahasia. Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) tidak akan menyebutkan keberadaan NSL, dan hanya akan fokus pada aktivitas mencurigakan yang diamati.

Kami akan memantau perilaku dan aktivitas transaksi pelanggan untuk mengidentifikasi jumlah, frekuensi, jenis, atau pola yang tidak biasa, serta mengambil tindakan yang sesuai berdasarkan penilaian risiko internal kami dan praktik terbaik industri.

Pelanggan memberikan identifikasi yang mencurigakan atau tidak dapat diverifikasi.

Pelanggan menolak memberikan informasi identitas, sumber dana, atau rincian bisnis secara lengkap.

Pelanggan berasal dari atau berhubungan dengan yurisdiksi berisiko tinggi (misalnya surga pajak, negara yang dikenai sanksi).

Transaksi pelanggan tidak konsisten dengan aktivitas bisnis yang dinyatakan.

Pelanggan menunjukkan perhatian yang tidak biasa terhadap prosedur AML.

Pelanggan sering melakukan transaksi besar tanpa alasan bisnis yang jelas.

Penegak hukum atau regulator mengeluarkan penyelidikan atau panggilan terkait pelanggan.

Petugas Kepatuhan AML kami dan staf yang ditunjuk akan memastikan bahwa semua catatan terkait, termasuk data CDD, log transaksi, dan pelaporan SAR disimpan setidaknya selama lima tahun dan tersedia jika diminta secara sah oleh pihak berwenang.

Jika terdapat mitra penyelesaian atau penyedia layanan pihak ketiga, kami akan membagikan data AML yang relevan untuk memastikan kepatuhan bersama dan menghindari celah regulasi.

Program Kepatuhan AML ini telah ditinjau dan secara resmi disetujui oleh manajemen senior Smart Innovation Technology Limited. Manajemen menyatakan bahwa program ini dirancang secara tepat untuk memastikan kepatuhan yang berkelanjutan terhadap BSA dan peraturan AML lainnya.