Programa de Conformidade contra a Lavagem de Dinheiro (AML) da Aproxy

Nossa empresa, Smart Innovation Technology Limited, está firmemente comprometida em prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e todas as formas de facilitação de atividades criminosas. Estamos comprometidos com a conformidade total com o Bank Secrecy Act (BSA), regulamentos AML relevantes de Hong Kong e internacionais, e diretrizes das autoridades reguladoras competentes.

Nossas políticas, procedimentos e controles internos de AML são cuidadosamente projetados para garantir total conformidade e serão revisados e atualizados periodicamente conforme mudanças legais ou estruturais no negócio.

Não divulgaremos nenhuma informação solicitada pela FinCEN ou por outros órgãos reguladores, a menos que seja legalmente exigido. Caso recebamos uma Carta de Segurança Nacional (NSL), ela será tratada com máxima confidencialidade. Os Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR) não mencionarão a existência de uma NSL, focando apenas na atividade suspeita observada.

Monitoraremos o comportamento dos clientes e suas transações para identificar quaisquer quantias, frequências, tipos ou padrões incomuns, tomando medidas apropriadas com base em nossas avaliações de risco internas e nas melhores práticas do setor.

Cliente fornece informações de identificação falsas ou impossíveis de verificar.

Cliente se recusa a fornecer informações completas de identificação, origem dos fundos ou dados comerciais.

Cliente é de ou lida com jurisdições de alto risco (por exemplo, paraísos fiscais, países sancionados).

As transações do cliente não condizem com a atividade comercial declarada.

Cliente demonstra preocupação ou resistência incomum com os procedimentos AML.

Cliente realiza transações frequentes e de alto valor sem propósito comercial claro.

Autoridades ou órgãos reguladores emitem investigações ou intimações relacionadas ao cliente.

Nosso Oficial de Conformidade AML e equipe designada garantirão que todos os registros relevantes, incluindo dados de diligência devida (CDD), registros de transações e relatórios SAR, sejam mantidos por pelo menos cinco anos e disponibilizados às autoridades mediante solicitação legal.

Quando houver parceiros de compensação ou prestadores de serviços terceirizados envolvidos, compartilharemos os dados AML relevantes para garantir a conformidade conjunta e evitar lacunas regulatórias.

Este Programa de Conformidade AML foi revisado e formalmente aprovado pela alta administração da Smart Innovation Technology Limited. A administração confirma que o programa está devidamente projetado para garantir conformidade contínua com o BSA e outras regulamentações AML aplicáveis.