Программа соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) компании Aproxy

Наша компания, Smart Innovation Technology Limited, твёрдо привержена предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма и любой иной преступной деятельности. Мы обязуемся соблюдать Закон о банковской тайне (BSA), соответствующие законы и правила AML Гонконга и международные стандарты, а также рекомендации регулирующих органов.

Наши AML-политики, процедуры и внутренние механизмы контроля тщательно разработаны для обеспечения полного соблюдения и регулярно пересматриваются и обновляются в соответствии с изменениями законодательства или структуры бизнеса.

Мы не будем раскрывать информацию, запрашиваемую FinCEN или другими регулирующими органами, за исключением случаев, когда это требуется по закону. В случае получения Письма Национальной Безопасности (NSL) оно будет обрабатываться в строгой конфиденциальности. В Отчётах о подозрительной активности (SAR) не будет упоминания NSL, а только описание подозрительной активности.

Мы будем отслеживать поведение клиентов и их транзакции для выявления необычных сумм, частоты, типов или шаблонов и предпринимать соответствующие действия на основе нашей внутренней оценки рисков и отраслевой практики.

Клиент предоставляет недостоверную или не поддающуюся проверке информацию.

Клиент отказывается предоставить полную информацию о личности, источниках средств или бизнесе.

Клиент из юрисдикции высокого риска (например, офшорной зоны, страны под санкциями).

Транзакции клиента не соответствуют заявленной бизнес-деятельности.

Клиент проявляет чрезмерную обеспокоенность AML-процедурами.

Клиент часто проводит крупные транзакции без ясной деловой цели.

Органы власти или регуляторы инициируют расследование или направляют повестки в отношении клиента.

Наш офицер по соблюдению AML и назначенные сотрудники обязаны хранить все соответствующие записи (включая CDD, логи транзакций и SAR) не менее пяти лет и предоставлять их по законному требованию органов власти.

В случае привлечения расчётных партнёров или сторонних поставщиков услуг, мы будем делиться соответствующими AML-данными и отчётами для совместного соблюдения законодательства и исключения надзорных пробелов.

Данная программа AML была рассмотрена и официально утверждена высшим руководством компании Smart Innovation Technology Limited. Руководство подтверждает, что программа спроектирована надлежащим образом для обеспечения постоянного соблюдения BSA и других применимых AML-стандартов.