Aproxy 的反洗钱（AML）合规计划

我们公司 慧创数据科技有限公司 坚决致力于防止洗钱、资助恐怖主义以及所有形式的犯罪活动。我们承诺严格遵守《银行保密法》（BSA）、香港和国际相关反洗钱法规，以及相关监管机构的指导。

我们的反洗钱政策、程序和内部控制机制经过精心设计，以确保全面合规，并将根据适用法律的变更或公司结构的调整定期进行审查和更新。

除非法律要求，我们不会披露 FinCEN 或其他监管机构所要求的任何信息。如收到国家安全信函（NSL），我们将严格保密处理。可疑活动报告（SAR）不会提及 NSL 的存在，仅聚焦于观察到的可疑行为。

我们将监控客户行为和交易活动，识别任何异常的金额、频率、类型或模式，并根据内部风险评估程序和行业最佳实践采取相应措施。

客户提供无法验证或可疑的身份信息。

客户拒绝提供完整身份、资金来源或业务信息。

客户来自或涉及高风险司法管辖区（例如避税天堂、受制裁国家）。

客户交易与声明的业务活动不一致。

客户对反洗钱流程表现出异常关注。

客户频繁进行大额交易，且无明显商业理由。

执法机构或监管机构对客户发出调查或传票。

我们的反洗钱合规官及相关指定人员将确保所有相关记录，包括客户尽职调查（CDD）数据、交易日志和可疑活动报告（SAR），保存至少五年，并在合法请求下提供给相关机构。

在涉及清算合作伙伴或第三方服务提供商的情况下，我们将根据需要共享相关反洗钱数据和报告，确保共同合规并防止监管漏洞。

本反洗钱合规计划已由 慧创数据科技有限公司 高级管理层审查并正式批准。管理层确认该计划已被恰当地设计，可确保持续遵守《银行保密法》和其他适用的反洗钱法规。