Chương trình Tuân thủ Chống Rửa tiền (AML) của Aproxy

Công ty chúng tôi, Smart Innovation Technology Limited, cam kết ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và mọi hình thức tiếp tay cho tội phạm. Chúng tôi tuân thủ đầy đủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), các quy định AML của Hồng Kông và quốc tế, cũng như hướng dẫn từ các cơ quan quản lý có thẩm quyền.

Chính sách, quy trình và hệ thống kiểm soát nội bộ về AML của chúng tôi được thiết kế cẩn thận nhằm đảm bảo tuân thủ đầy đủ và sẽ được xem xét, cập nhật định kỳ theo sự thay đổi của pháp luật hoặc cấu trúc doanh nghiệp.

Chúng tôi sẽ không tiết lộ bất kỳ thông tin nào được yêu cầu bởi FinCEN hoặc các cơ quan quản lý khác, trừ khi được pháp luật yêu cầu. Nếu nhận được Thư An ninh Quốc gia (NSL), chúng tôi sẽ xử lý với mức độ bảo mật cao nhất. Các báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) sẽ không đề cập đến sự tồn tại của NSL mà chỉ tập trung vào hành vi đáng ngờ được quan sát.

Chúng tôi sẽ theo dõi hành vi và hoạt động giao dịch của khách hàng để phát hiện các khoản tiền, tần suất, loại hoặc mô hình bất thường, và sẽ hành động phù hợp dựa trên quy trình đánh giá rủi ro nội bộ và thực tiễn tốt nhất trong ngành.

Khách hàng cung cấp thông tin nhận dạng giả hoặc không xác minh được.

Khách hàng từ chối cung cấp thông tin nhận dạng, nguồn tiền hoặc chi tiết doanh nghiệp đầy đủ.

Khách hàng đến từ hoặc có liên quan đến khu vực pháp lý rủi ro cao (ví dụ thiên đường thuế, quốc gia bị trừng phạt).

Giao dịch không phù hợp với hoạt động kinh doanh đã khai báo.

Khách hàng thể hiện sự lo ngại hoặc khó chịu bất thường về thủ tục AML.

Khách hàng thực hiện các giao dịch lớn thường xuyên mà không có lý do kinh doanh rõ ràng.

Cơ quan thực thi pháp luật hoặc cơ quan quản lý ban hành điều tra hoặc trát đòi liên quan đến khách hàng.

Nhân viên tuân thủ AML và nhân sự được chỉ định của chúng tôi sẽ đảm bảo tất cả hồ sơ liên quan, bao gồm dữ liệu CDD, nhật ký giao dịch và báo cáo SAR, được lưu giữ ít nhất năm năm và cung cấp khi có yêu cầu hợp pháp từ cơ quan chức năng.

Khi có bên thứ ba hoặc đối tác thanh toán liên quan, chúng tôi sẽ chia sẻ dữ liệu và báo cáo AML cần thiết để đảm bảo tuân thủ chung và tránh lỗ hổng pháp lý.

Chương trình Tuân thủ AML này đã được Ban lãnh đạo cấp cao của Smart Innovation Technology Limited xem xét và phê duyệt chính thức. Lãnh đạo xác nhận rằng chương trình được thiết kế phù hợp để đảm bảo tuân thủ liên tục với BSA và các quy định AML liên quan.